À l’occasion de la 3e édition de la Grande Rencontre des Compliance et Risk Officers (GRCRO), la capitale togolaise a abrité du 8 au 9 juillet 20026 un sommet sur la lutte contre la criminalité financière.

Placé sous le thème : << la fraude, la corruption et autres infractions sous-jacentes au blanchissement de capitaux et au financement du terrorisme à l'ère de l'intelligence artificielle>>; le sommet a réuni près de 1000 participants parmi les lesquels se trouve des experts de premier plan, des régulateurs de banques centrales, des magistrats et des professionnels de la gestion des risques venus de 46 pays africains.

Initié par l’Association Togolaise des Compliance Officers(ATCO), l’Africa Compliance Academy (ACA) et la Haute Autorité de Prévention et de Lutte contre la corruption et les Infractions Assimilées (HAPLUCIA), il intervient dans un contexte économique mondial particulièrement tendu où la numérisation accélérée des services bancaires ouvre la voie à de nouvelles vulnérabilités.
Cette 3e édition a pour mission d’armer les institutions financières africaines contre les dérives liées aux mutations technologiques, un enjeu crucial pour préserver la réputation et l’intégrité des économies du continent sur la scène internationale.

Pendant quarante-huit heures de débats techniques et de partages d’expériences, les congressistes ont décortiqué l’apport de l’intelligence artificielle dans la refonte des protocoles Know Your Customer (KYC) et des audits de due diligence, des processus essentiels mais souvent lourds et coûteux pour les banques africaines.
Le défi majeur de la cartographie des risques a été également abordé, notamment le criblage rigoureux des Personnes Politiquement Exposées (PEP) et l’identification complexe des bénéficiaires effectifs des sociétés écrans, qui restent les angles morts du système financier.
Face à des réseaux criminels qui exploitent la porosité des frontières et l’hétérogénéité des législations locales, les participants ont unanimement plaidé pour une harmonisation accélérée des cadres réglementaires au niveau de l’Union Africaine et des blocs régionaux comme la CEDEAO ou l’ UEMOA. Selon le ministre de l’ Economie et de la Veille stratégique, M. Badanam Patoki; la conformité et la gestion des risques ne doivent plus être perçues comme de simples contraintes administratives ou des centres de coûts pour les entreprises, mais bien comme des piliers stratégiques de bonne gouvernance, de compétitivité et de souveraineté nationale.

<< Aucune nation ne peut mener ce combat de manière isolée face à une criminalité transfrontalière ultra-connectée, faisant de la coopération régionale l'unique rempart viable pour stabiliser le secteur bancaire africain>>, a-t-il ajouté.
Face à ce péril, le Togo s’affirme comme un leader régional en renforçant activement son arsenal législatif, en modernisant les prérogatives de la CENTIF et en durcissant les sanctions contre les institutions défaillantes, prouvant ainsi que l’Afrique est résolue à dicter ses propres standards de transparence afin de rassurer les investisseurs internationaux et consolider sa croissance.
D’après le président de l’ATCO, Me Nikada Batchoudi; les Compliance et Risk Officers occupent désormais une position stratégique. Leur mission consiste à détecter les opérations suspectes, les analyser avec rigueur et les transmettre aux cellules de renseignements financiers, contribuant ainsi à prévenir la fraude, la corruption, le blanchissement de capitaux et le financier du terrorisme